Основные понятия. Прибыль и риск.

Отлично, куда будем инвестировать? Инвестиционный бизнес в интернете и за его пределами представлен различными направлениями, наиболее распространенные из них указаны в таблице ниже:

Стоит отметить, что данные способы инвестирования сильно различаются по максимально возможному проценту прибыли и соответственно, выбор того или иного инструмента должен исходить из ваших целей и имеющегося в наличии капитала. Пример. У вас есть 100.000 долларов и у вас есть 1000 долларов. Если в первом случае вы зададитесь целью получать, скажем, 20-25% в год, то при наличии определенных знаний прибыль может составить сумму порядка 25.000 долларов с низкими рисками - разумное решение с хорошим результатом. Даже банковский депозит позволит получить хоть и меньший, но все же весомый доход. Теперь рассмотрим ситуацию с 1000 долларов. С одной стороны, 20-25% с использованием аналогичных предыдущему случаю инструментов вам получить вряд ли удастся, т.к. к примеру консервативные инвестиции в недвижимость или в крупные инвестиционные компании с высокой вероятностью сохранности капитала требуют крупных начальных средств. За меньшие суммы можно приобрести, например, акции нескольких компаний - но они могут либо вырасти в цене, либо упасть. С другой стороны, сравнительно недавний выход в интернет торговли на валютных рынках при доступности вкладов и разнообразии компаний представляет новую возможность получить с 1000 долларов такую же и большую прибыль. 


Итак, описанная возможность находится на рынке Форекс - в таблице она представлена несколькими пунктами - 4, 6, 9 и 11 (к примеру ПАММ-счета с торговлей на золоте). Имеет смысл остановиться на данном рынке подробнее. Про Форекс часто можно услышать, что это лохотрон или в лучшем случае казино; однако следует заметить, что в отличие от игры в казино на Форексе имеется положительное математическое ожидание и поэтому прибыль при торговле тут можно добыть именно из знаний, а не наудачу. И если уж продолжать аналогию с азартными играми, то Форекс куда уместнее сравнить с покером, где при кажущейся полной зависимости от случайной сдачи карт в финальном раунде за столом оказываются одни и те же игроки. Еще одно общее мнение состоит в том, что Форекс очень рискованный рынок. Это действительно так (и об этом ниже),  но на практике инвестирование в собственный бизнес либо венчурный проект является как минимум не менее рискованным занятием, хотя поначалу сулит хорошие перспективы. При этом собственный бизнес отнимет у вас еще и кучу времени, тогда как на форекс-рынке существует возможность пассивного дохода.

Однако прежде чем окунуться в реалии представленных интернет-проектов и говорить о подходах к получению прибыли на валютном рынке, полезно получить некоторое представление о данном инструменте инвестирования. Итак - что же такое Форекс, чем там занимаются? Форекс основан на торговле валютой, т.е. на разности курсов различных валютных пар (самая известная - евро/доллар), хотя есть и другие направления (например золото). Объемы у этого рынка громаднейшие - ежедневный оборот составляет $4 трлн в день, что равно 95% от всего финансового рынка; в то же время мировой оборот рынка акций составляет только $250 млрд в день, т.е. в 15 раз ниже. Ежедневно на этом рынке кто-то теряет и выигрывает - деньги, как и энергия, никуда не исчезают и ниоткуда не берутся и доход одних игроков является убытком других. 

Когда появился Forex? Немного истории...

Мировой межбанковский рынок Форекс формировался в течение долгого времени. С 1867 года действовал так называемый "золотой стандарт", когда национальная валюта приравнивалась к определенному количеству золота и могла обмениваясь только на него. Золото "подкрепляло" валюту, препятствуя необеспеченной эмиссии денег правительствами, которая способствовала инфляции и ухудшала качество жизни.

Но " золотой стандарт" не мог решить многих проблем. В государстве, увеличивающем импорт товаров, быстро заканчивались запасы золота, в результате чего денежная масса уменьшалась, экономическая активность падала, повышались процентные ставки.

После его отмены, до 1971 действовало так называемое Бреттон-Вудское соглашение. Согласно ему, курсы обмена доллара на национальные валюты были фиксированными, а сам доллар был привязан к золоту. Была установлена цена одной унции золота равной 35 долларам. Странам-участницам было запрещено проводить девальвацию национальных валют, чтобы улучшить обменный курс своей валюты. В 1971 действие Соглашения было «временно» приостановлено и, с этого времени началась история рынка Форекс. Уже в 1973 году валюты всех наиболее развитых стран стали свободно конвертируемыми и их курсы обмена регулировались спросом и предложением. В течение 70х годов волатильность и обороты курсов увеличивались, появлялись новые финансовые инструменты, а валютные операции привлекли внимание спекулянтов. С этого времени Форекс становится наиболее ликвидным и динамичным рынком, а так же единственным рынком в мире, работающим круглосуточно. Также следует отметить, что в последние два десятилетия развитие информационных технологий высочайшими темпами изменило рынок неузнаваемо.

Главная особенность торговли на форекс-рынке (кроме той, что деньги сами являются здесь товаром) состоит в использовании маржинального (кредитного) плеча - это означает, что некий банк (поставщик ликвидности) автоматически выдает торгующему трейдеру кредит на сумму, до 1000 раз превышающую его собственные средства. Таким образом, если бы трейдер совершал бы выгодные сделки только на свои деньги - напр. на 1000 долларов - то его прибыль при разумной торговле составила бы в лучшем случае доли процента в месяц; использование кредитного плеча умножают эту прибыль на размер кредита, в результате чего прибыль трейдера вполне может составлять 10% в месяц и более. Но здесь же кроется и обратная сторона медали - если цена на рынке начинает идти не в сторону прогноза трейдера, его собственные средства  начинают уменьшаться с той же стремительностью, что и рост прибыли при удачном исходе сделки (и чем больше кредитное плечо, тем быстрее рост или убыль средств). В наихудшем случае разность курсов валютной пары, помноженная на кредитное плечо, оказывается равна средствам трейдера, который становится банкротом - кредит же возвращается в банк. Я описал предельный случай - в реальности трейдер никогда не ставит весь капитал на одну сделку, используя для нее порядка 1-5% от своего капитала - но принцип, думаю, понятен. Поэтому хотя торговля на рынке форекс сама по себе не является высокорискованной (т.к. курсы валюты редко меняются на большие величины за малый промежуток времени), возможность использования громадного кредитного плеча делает Форекс высокорисковым инструментом. В силу этого данный рынок не подлежит страхованию - поэтому инвестор должен отдавать себе отчет, что риск всегда пропорционален прибыли, и получить прибыль с теми же гарантиями, что и в банке, тут невозможно. Лишь приняв этот факт, можно двигаться дальше - иначе стоит оставить затею инвестиций в Форекс вообще.

Итак: Риск пропорционален прибыли (чем больше прибыль, тем выше риск); получение прибыли на Форекс со 100%-ной и близкой к ней гарантией невозможно. Как высокорисковый инструмент Форекс не подлежит страхованию.